Москва. 17 октября. Банк России расширил условия применения риск-ориентированного стимулирующего регулирования для проектов технологического суверенитета и структурной адаптации экономики (ТСиСАЭ), говорится в сообщении ЦБ.
В июне 2023 года вступило в силу указание ЦБ, которое ввело регулятивные стимулы при кредитовании проектов технологического суверенитета и структурной адаптации экономики РФ. ЦБ оценивал потенциал кредитования за счет внедрения стимулирующего регулирования и высвобождения капитала банков в 10 трлн рублей, однако финансирование трансформационных проектов не пользуется большой популярностью. Банк России связывал невысокую востребованность с отсутствием специальных мер поддержки со стороны государства и ограниченным перечнем проектов.
С учетом значимости проектов ТСиСАЭ для устойчивого развития экономики разрешается:
— применять стимулирующее регулирование по проектам, начатым до 30 сентября 2022 года, если на 1 октября 2022 года было потрачено менее 15% бюджета проекта (ранее можно было применять только по проектам, начатым после 30 сентября 2022 года);
— применять стимулирующее регулирование, если рефинансируются кредиты, удовлетворяющие критериям ТСиСАЭ, ранее выданные другими банками (ранее льготы на рефинансирование не предоставлялись);
— не требовать участия собственными средствами инвестора в проектах, соответствующих критериям проектного финансирования, высокой и максимальной категорий качества (ранее требовалось участие в размере не менее 20%);
— применять стимулирующее регулирование в течение 10 лет с даты предоставления банком первого кредита на реализацию проекта, реализуемого в рамках концессионного соглашения (для других проектов максимальный срок применения льготы остается прежним — 7 лет).
«Эти меры расширят для банков потенциал финансирования важных проектов и повысят интерес к распределению рисков среди банков по крупным проектам», — отмечает ЦБ.
Кроме того, ЦБ дополнительно смягчает условия применения стимулирующего регулирования, учитывая низкий риск и высокую важность для экономики отдельных крупных проектов ТСиСАЭ, реализуемых через механизм концессионных соглашений.
Для высококачественных проектов разрешается применять пониженный риск-вес 65% при применении финализированного подхода для расчета нормативов достаточности капитала, что соответствует риск-весу надежных и прозрачных компаний (инвестиционного класса). Регулятор также разрешил оценивать кредитное качество таких проектов как максимальное, если оно отнесено к I категории качества.
В части концессионных соглашений указанные подходы применяются только при одновременном соответствии концессионного соглашения следующим условиям:
— концедентом является Российская Федерация;
— в концессионном соглашении предусмотрена обязанность концедента компенсировать банку проценты по кредиту и полностью вернуть основной долг в случае расторжения соглашения;
— банк-кредитор имеет право инициировать расторжение соглашения, если заемщик-концессионер недобросовестно исполняет свои обязательства перед ним.
В дальнейшем Банк России планирует разработать специальное регулирование концессионных соглашений, которое будет учитывать факторы снижения рисков для всех концессий, не только для проектов ТСиСАЭ.